Kulik Reksa Dana: Trimegah FTSE Indonesia Low Volatility Factor Index

Hal­lo teman Yamin! Pada penasaran gak sih soal per­for­ma pro­duk-pro­duk rek­sa dana yang ada di aplikasi SayaKaya? Kali ini kita akan men­gu­lik salah satu per­for­ma rek­sa dana dari Man­a­jer Inves­tasi Trimegah Asset Man­age­ment. 

Tapi sebelum masuk ke bagian rek­sa dana, kita akan men­gu­las latar belakang dari Trimegah Asset Man­age­ment, perbe­daan rek­sa dana aktif dan pasif, kemu­di­an baru kita kulik kin­er­janya. Dis­i­mak ya!

Trimegah Asset Management

PT Trimegah Asset Man­age­ment berdiri pada Jan­u­ari 2011 meru­pakan anak perusa­haan dari PT Trimegah Seku­ri­tas Indone­sia, yang memi­li­ki pen­gala­man lebih dari 30 tahun di Pasar Modal Indone­sia. Trimegah memi­li­ki izin usa­ha dari OJK seba­gai Man­a­jer Inves­tasi den­gan Nomor KEP-02/ BL/MI/2011.

Top 3 Rek­sa Dana Indeks

Rek­sa dana yang ingin kita kulik kali ini terny­a­ta masuk dalam top 3 rek­sa dana indeks den­gan kin­er­ja imbal hasil ter­baik di aplikasi SayaKaya dalam kurun wak­tu sela­ma 1 tahun terakhir.

Rek­sa dana indeks adalah jenis rek­sa dana pasif yang bertu­juan untuk meniru kin­er­ja indeks pasar ter­ten­tu. Tujuan uta­ma dari rek­sa dana indeks adalah untuk men­da­p­atkan hasil yang setara den­gan indeks yang dip­il­ih dan bukan untuk men­galahkan­nya. Indeks terse­but bisa beru­pa indeks saham, indeks oblig­asi, atau indeks komoditas.

Trimegah FTSE Indone­sia Low Volatil­i­ty Fac­tor Index

Salah satu pro­duk Trimegah Asset Man­age­ment  yang ingin kita kulik yaitu Trimegah FTSE Indone­sia Low Volatil­i­ty Fac­tor Index. Kita akan men­gu­lik dari segi alokasi aset hing­ga per­for­ma rek­sa dana tersebut.

Seba­gai infor­masi tam­ba­han, Trimegah FTSE Indone­sia Low Volatil­i­ty Fac­tor Index melakukan pen­dekatan inves­tasi pasif yang sejalan den­gan kin­er­ja indeks den­gan merep­likasi FTSE Indone­sia Low Volatil­i­ty Fac­tor Index atas nilai inves­tasi jang­ka pan­jang, kemu­di­an Rek­sa Dana Trimegah FTSE Indone­sia Low Volatil­i­ty Fac­tor Index berin­ves­tasi pada saham-saham yang masuk dalam FTSE Indone­sia Low Volatil­i­ty Fac­tor Index dan dikat­e­gorikan memi­li­ki risiko tinggi.

Alokasi Aset

Pada pro­duk Trimegah FTSE Indone­sia Low Volatil­i­ty Fac­tor Index , alokasi aset diba­gi men­ja­di Saham sebe­sar 97.4% dan lain­nya sebe­sar 2.6%. Ada­pun Top Equi­ty Hold­ings yang ter­da­p­at pada aset alokasi saham rek­sa dana Trimegah FTSE Indone­sia Low Volatil­i­ty Fac­tor Index yaitu**:**

1. Bank Cen­tral Asia (29.81%)

2. Bank Raky­at Indone­sia (16.22%)

3. Teleko­mu­nikasi Indone­sia (10.87%) 

4. Bank Mandiri (Persero) (9.43%)

5. Astra Inter­na­tion­al (6.92%)

6. Bank Negara Indone­sia (2.92%)

7. Sum­ber Alfaria Tri­jaya (2.33%)

8. Kalbe Far­ma (2.09%)

9. Unit­ed Trac­tors (1.99%)

10. Ind­o­food Suk­ses Mak­mur (1.58%)

Adanya kom­po­sisi yang besar dalam kat­e­gori saham pada pro­duk rek­sa dana indeks terse­but mem­bu­at kita harus lebih cer­mat dan men­gan­tisi­pasi atas peruba­han perg­er­akan pasar saham yang sedang ter­ja­di yang berpoten­si dap­at memen­garuhi kin­er­ja rek­sa dana itu sendiri.

Per­bandin­gan per­tum­buhan rek­sa dana

Kali ini kita tidak hanya men­gu­lik dan mem­bandin­gan dari satu acuan saja (antara Trimegah FTSE Indone­sia Low Volatil­i­ty Fac­tor Index den­gan PIRS/Pasardana Index Rek­sa Dana Saham). Namun kita akan menam­bahkan ser­ta mem­band­ingkan den­gan salah satu rek­sa dana aktif yang memi­li­ki kin­er­ja posi­tif, yaitu rek­sa dana saham Trimegah Kap­i­tal Plus yang memi­li­ki tingkat imbal hasil 0.86% per tahun (data diam­bil tang­gal 30 mei 2023).

“Kira-kira perbe­daaan antara rek­sa dana aktif dan pasif apa ya?”

Rek­sa dana aktif: Rek­sa dana yang dikelo­la oleh man­a­jer inves­tasi secara aktif dan melakukan pem­be­lian ser­ta pen­jualan saham atau oblig­asi dalam porto­fo­lio rek­sa dana. Tujuan­nya adalah untuk meng­hasilkan imbal hasil yang lebih ting­gi dari­pa­da indeks acuan atau benchmark. 

Rek­sa dana pasif: yaitu jenis rek­sa dana yang strate­gi man­a­je­men­nya diran­cang untuk meniru atau mencer­minkan kin­er­ja dari indeks pasar ter­ten­tu. Tujuan­nya untuk men­da­p­atkan hasil yang seband­ing den­gan indeks terse­but, bukan untuk mengunggulinya.

Sum­ber: pasardana.id

Bila kita meli­hat data di atas, kin­er­ja rek­sa dana Trimegah FTSE Indone­sia Low Volatil­i­ty Fac­tor Index dap­at melebi­hi kin­er­ja dari ked­ua jenis rek­sa dana yang men­ja­di pem­band­ingnya dalam satu (1) tahun ter­akhir. Pem­band­ing per­ta­ma den­gan rek­sa dana saham Trimegah Kap­i­tal Plus dan pem­band­ing ked­ua den­gan PIRS atau Pasar­dana Index Rek­sa Dana Saham.

“Lalu apa yang harus dilakukan bagi para investor?”

Berdasarkan data terse­but kita dap­at mem­per­tim­bangkan untuk memil­ih pro­duk rek­sa dana indeks men­ja­di salah satu alter­natif dalam berin­ves­tasi secara jang­ka panjang.

Tetapi selain itu, yang harus dilakukan per­ta­ma kali adalah pastikan kamu memi­li­ki ren­cana finan­sial ter­lebih dahu­lu. Kemu­di­an mem­per­hatikan kin­er­ja tiap pro­duk rek­sa dana yang sesuai den­gan ren­cana dan pro­fil risiko inves­tasi mu. Sete­lah kamu sudah meren­canakan dan menge­tahui pro­fil risikonya, saat­nya kamu berin­ves­tasi. Kalau masih bin­gung ingin berin­ves­tasi di mana, di SayaKaya jawabannya!

Dis­claimer: Data-data di atas meru­pakan infor­masi terkait rek­sa dana dan bukan ajakan atau suruhan dalam membeli/menjual pro­duk inves­tasi ter­ten­tu. Kepu­tu­san beli/jual ter­hadap instru­men inves­tasi sepenuh­nya dipegang oleh investor itu sendiri.